泸州老窖1.5亿存款丢失案终审 银行被判担责60%_腾讯新闻
从前轰动一时的泸州老窖1.5亿元存款丢掉案,历经5年多总算尘埃落定。 2020年3月24日,泸州老窖股份有限公司(下称“泸州老窖”)发布布告称,近期收到最高人民法院关于该存款纠纷案的《民事判定书》,最高人民法院驳回泸州老窖公司上诉,维持原判,该判定为终审判定。 依据终审判定,泸州老窖公司与农行长沙市迎新支行储蓄存款合同纠纷案触及的刑事案件,经湖南省高级人民法院终审确定涉案金额为1.49亿元,后经湖南省高级人民法院一审判定,关于泸州老窖公司经过刑事履行程序不能追回的丢掉,由农行迎新支行承当40%的补偿职责,农行长沙红星支行承当20%的补偿职责,其他丢掉由泸州老窖公司自行承当。 泸州老窖公司还发表,截止本布告发布日,该公司已回收存款案触及合同纠纷金钱2023.99万元,相关发展将后续布告。 泸州老窖公司1.5亿元存款丢掉案,不只触及到民事诉讼,还触及刑事的欺诈。跟着刑事判定书的发布,该案的现实浮出水面。 祸起“存款换销量”协作形式 工作追溯到2012年,为应对白酒销量下滑,泸州老窖推出“资源交流、助力营销”计划:泸州老窖将5000万元为单位以定时方法存入银行一年,协作银行依照一年定时利率上浮10%付息给泸州老窖;协作银行以团购价购买泸州老窖指定产品,每5000万元存款对应购酒在600万元以上,先购酒后存款。 这样操作的要求是,协作银行有必要保证存款安全。泸州老窖上海区域经销商陈某清对外声称,这是泸州老窖的“资源交流”事务。 有融资需求的企业主朱某珺知悉该事务后,以为能够运用一年的定时存款期套取该款运用。朱某珺经过朋友介绍知道陈某清后,与陈某清等人前往泸州老窖总部进行调查,但泸州老窖要求与银行工作人员直接交流,并提出相关账户要处理网银,便利财政人员查询。 朱某珺将“资源交流”事务奉告与自己有事务来往的袁某鸣,并与袁某鸣商议套用泸州老窖的存款。一同,朱某珺与任农业银行迎新支行行长的郑某洽谈此事务,郑某赞同协助。 2013年头,郑某、袁某鸣、陈某清再次到泸州老窖商谈“资源交流”事务。 朱某珺、袁某鸣与陈某清随后达到协作意向,并以袁某鸣实践操控的宁波额恩思交易有限公司与陈某清签订了三份《白酒购销合同书》,由袁某鸣、朱某珺分三次付出陈某清购酒款2400余万元。 陈某清担任让泸州老窖经过“协议存款”方法,分三次存款2亿元到袁某鸣、朱某珺指定的郑某任行长的农行迎新支行开立的泸州老窖公司账户,并许诺该笔存款在一年期内不查询。 朱某珺与袁某鸣还洽谈,获取泸州老窖2亿元资金后,由袁某鸣付出中介费给朱某珺,并出资4000余万元给朱某珺及其合伙人黄康荣兴办的江西亚细亚陶瓷有限公司。 江西亚细亚陶瓷有限公司50.5%的股权先由朱某珺等人代袁某鸣持有,如朱某珺能如期偿还4000万元本金和18%年利率,则该公司股权无条件转让给朱某珺等人,剩下资金由袁某鸣操控并运用。 “扮演”两方人员操控账户 2013年4月上旬,袁某鸣组织公司职工张某华和陈某波穿戴银行制服,假充农行迎新支行工作人员到泸州老窖上门开户,朱某珺告诉陈某清予以接洽。 张某华、陈某波被陈某清带领到泸州老窖后,以农行迎新支行名义与泸州老窖签订了《协议存款协议》,获取了泸州老窖相关开户印鉴模板及开户材料。后袁某鸣等人将未盖章的开户材料复印多份,并假造了泸州老窖公章、财政专用章、法定代表人私章及农行迎新支行公章、事务专用章等印鉴。 “扮演”银行职工取得泸州老窖公司的开户材料后,袁某鸣等人又敏捷改变身份,“扮演”泸州老窖公司职工到银行开户。 2013年4月8日,朱某珺、张某华、陈某波、罗某波(袁某鸣公司职工)一同持用假造的泸州老窖印鉴盖章的相关开户材料到农行迎新支行,由张某华、罗某波、陈某波假充泸州老窖工作人员以泸州老窖名义开户。 其间,因张某华等人所持泸州老窖账户材料不完全,不符合开户及注册网上银行条件,在朱某珺要求下,郑某以行长权限经过“特事特办”程序帮张某华等人开了户,并注册了网上银行,从银行购买了电子付出暗码器、付出凭据。一同,为防止泸州老窖与农行迎新支行在对账进程中使工作暴露,张某华等人在对账协议中将对账单邮递地址填写为其暂时租住的地址。 2013年4月下旬,袁某鸣、罗某波、朱某珺、黄某荣等人在长沙集合,由袁某鸣、罗某波等人假造了一张泸州老窖存入农行迎新支行面额为5000万元的单位存款证明书。 2013年4月23日,泸州老窖指使财政人员吕某到农行迎新支行核实账户信息,并处理第一笔5000万元的存款事务。为防止财政人员与银行工作人员直接触摸,吕某被人带至支行行长郑某的办公室,由郑某招待,袁某鸣等人则担任在大堂处理与货台联接。吕某核实公司账户后,便告诉公司财政部门转账付款。 随后,陈某波、张某华假充农行迎新支行工作人员,将假造的一张泸州老窖存入农行迎新支行面额为5000万元的单位存款证明书交给吕某,吕某未与银行核实,便携单位存款证明书脱离长沙。 盗取1.5亿元无法偿还 为顺畅将泸州老窖存入农行迎新支行的5000万元转出,袁某鸣、朱某珺又组织陈某波、张某华假充泸州老窖公司职工到中国农业银行长沙红星支行,用假造的泸州老窖印鉴盖章的相关开户材料开立了泸州老窖账户。 随后,袁某鸣组织人员运用暗码付出器、加盖了假造的泸州老窖财政印章的取款凭据,将该5000万元从农行迎新支行泸州老窖账户,转账至农行红星支行泸州老窖账户,再由该账户转移到袁某鸣实践操控的宁波额恩思有限公司、宁波海峡世界货运署理有限公司、宁波博时利石油化工有限公司、宁波弘和环保科技有限公司等账户,然后又转化为多笔金额较小的资金转出。 2013年6月、9月,袁某鸣、朱某珺、张某华等人又以相同方法,分两次获取泸州老窖资金算计1.5亿元。其间,2013年6月,罗某波、陈某波等人依据袁某鸣的组织,假造面额为5000万元的单位存款证明书,泸州老窖指使财政人员周某到迎新支行处理第二笔5000万元的存款事务,后陈某波、张某华假充银行工作人员将事前假造的单位存款证明书交周某,周某未与银行核实便携单位存款证明书脱离长沙。 2013年9月,陈某波依据袁某鸣的组织,带着假造的两张面额各为5000万元的单位存款证明书到长沙,泸州老窖指使财政人员代某到迎新支行处理第三笔1亿元的存款事务。期间,朱某珺假充银行工作人员出头招待。后陈某波、张某华假充银行工作人员将事前假造的单位存款证明书奉告某,代某未与银行核实便携单位存款证明书脱离长沙。 2014年4月,第一笔5000万元协议存款还款时刻到期后,袁某鸣、朱某珺、黄某荣偿还了第一笔5057.5万元。其间,朱某珺、黄某荣共筹措900万元用于偿还。2014年6月,第二笔5000万元存款行将到期,袁某鸣、朱某珺无法准时偿还,又从陈某清处购买了360余万元的白酒,就该笔存款处理了三个月的续存手续。 在套取泸州老窖存款的进程中,为运用郑某的银行支行行长身份及开户时供给协助等,袁某鸣、黄某荣于2013年5月、6月送给郑某人民币200万元和价值人民币20多万元的雪佛兰轿车一台,郑某予以收受。 多人被判刑 2014年9月30日,1.5亿元存款均已到期,泸州老窖派财政人员带着单位存款证明书到农行迎新支行提款。银行工作人员奉告其账户内资金己被转出,单位存款证明书系假造。 至此,这一惊天圈套刚才曝光。2014年10月15日,泸州老窖在证券交易所发布严重诉讼布告,发表该现实。 法院确定,到案发时止,扣除案发前偿还的5057.5万元(含利息),本案仍有14942.5万元未偿还,其间4000余万元被用于朱某珺与黄某荣开办的江西亚细亚陶瓷有限公司,剩下资金均被袁某鸣掌控和分配,并用于私运等其他活动。别的,朱某珺从中获取中介费50万元。 袁某鸣由于犯欺诈罪、对非国家工作人员行贿罪,被判处有期徒刑十七年,剥夺政治权利五年,并处罚金420万元;持续追缴违法所得1.49亿元发还被害人泸州老窖公司。其间,责令袁某鸣退赔违法所得1.16亿元。 朱某珺、张某华均由于犯欺诈罪别离被判刑12年、7年,农行长沙迎新支行行长郑某犯非国家工作人员受贿罪被判刑5年。黄某荣犯欺诈罪、犯对非国家工作人员行贿罪算计被判刑5年。

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